Al igual que un ‘Family Office’, las oficinas multifamiliares tienden a ser holísticas y se centran en una amplia gama de soluciones de la gestión patrimonial incluyendo los servicios de inversión, planificación de patrimonio y tributaria, gobernanza familiar y educación, y manejo de riesgo. La diferencia entre una ‘single family office’ y una ‘multi family offices’ es simple –una multi-family office presta servicios a varias familias, distribuyendo los costos de funcionamiento de la empresa​.

Un ‘Family Office’ es una organización que ayuda a las familias de alto patrimonio a establecer, manejar y llevar a cabo las actividades de su empresa patrimonial mediante la contratación de una amplia variedad de profesionales a través de diversas disciplinas – impuestos, planificación del patrimonio, contabilidad, teneduría de libros, inversiones, etc. – que trabajan con ellos para ayudarlos en su gestión patrimonial. Mediante la contratación de un dedicado equipo de profesionales, la familia se asegura que solamente su agenda es la que está impulsando todas las actividades.

Una empresa patrimonial se forma cuando una familia empieza a pensar en administrar su patrimonio como si fuera una empresa o negocio. Las familias superan contratiempos y mantienen su patrimonio, manejándolo como un esfuerzo profesional y aprovechando los mismos procesos y las mejores prácticas utilizadas para crear el patrimonio. Para crear una empresa patrimonial, ellos:

● Establecen un propósito claro para su patrimonio y lo manejan con una estrategia a largo plazo.
● Tienen un claro entendimiento de las funciones y/o roles de cada una de las personas que están involucradas en el manejo o administración del patrimonio.
● Buscan y compran al precio justo los productos financieros que son adecuados para ellos.
● Tienen la capacidad de obtener información válida y robusta que les permite medir el progreso
● Establecen procesos de toma de decisiones eficaces, con estructuras de gobernanzas transparentes.
● Evalúan continuamente la eficacia de cada proveedor en el manejo de su patrimonio.

Un asesor verdaderamente independiente recibe compensación solamente del cliente, sin incentivos o comisiones pagadas por afiliados, administradores del dinero u otros proveedores de servicios externos. Un asesor que no reciba dinero de otras fuentes que no sea su cliente, minimizará o eliminará los conflictos de interés con su cliente. Es muy probable que este asesor proporcione asesoría porque está velando por el mejor interés de la familia, y no porque recibe una comisión por vender un producto de inversión en particular.

La diferencia es la independencia. Un ‘Family Office’ idealmente no está afiliada a ningún banco, institución financiera, o administrador de activos. El asesoramiento que proveen es estrictamente objetivo y sin ningún conflicto de mandato de venta o interés financiero en vender ningún producto o servicio financiero en particular. Un administrador patrimonial viene en diversas formas jurídicas –bancos privados, sociedad fiduciaria, firmas de corretaje, ‘multi family offices’, planificador financiero, etc.

No, no lo tendrá. Aunque insistimos en mantener a su familia involucrada en la toma de decisiones de su empresa patrimonial, nosotros también jugamos un papel crítico en la ejecución de las tareas administrativas y de apoyo en la implementación de específicas órdenes en la empresa patrimonial. Debido a que nuestro modelo de asesoramiento está basado en la premisa de que los clientes deben participar e involucrase en sus empresas patrimoniales, nosotros no tomamos discreción sobre sus activos. Lo ayudamos a establecer las prioridades y objetivos sobre su empresa patrimonial, y luego ejecutamos en su nombre. Usted puede involucrarse en los detalles de manejo de su patrimonio, tanto o tan poco como así lo desee – pero usted mantiene la autoridad y el poder para tomar las decisiones fundamentales.

El manejo discrecional típicamente significa que su asesor está autorizado para actuar en su nombre en relación con la ejecución de su mandato de gestión patrimonial. Su asesor tiene la autoridad para tomar decisiones en relación a sus inversiones, planificación financiera y planificación patrimonial sin tener que recibir permiso explícito de usted. A menudo en este tipo de relaciones, los clientes se convierten en participantes pasivos y pierden contacto con el manejo diario de su patrimonio. Creemos que los clientes deben ser participantes activos, estando siempre en constante aprendizaje e involucrados en el proceso. Somos asesores no discrecional de nuestros clientes porque queremos ayudarlos no solo en el manejo de su patrimonio, sino también proveyéndole los conocimientos necesarios para tomar las decisiones importantes, ahora y en el futuro.

No se trata de nosotros, se trata de usted. Nuestros servicios de asesoría de inversión se construyen alrededor de sus necesidades específicas. Nuestros servicios son personalizados para su familia y para ayudarlo a usted a supervisar y optimizar su portafolio; reflejando las metas y objetivos únicos que usted se ha planteado para su patrimonio, sopesando los riesgos y oportunidades asociados al mercado de capitales a nivel mundial. Nuestros servicios de Asesoría de inversión incluyen:

1. Diagnóstico de asesoría de inversiones
2. Elaboración del esquema de la empresa patrimonial y programa de inversiones
3. Estrategia de inversiones
4. Implementación de inversiones.
5. Talento interno y apoyo a clientes, que incluye:
   • Asignación de activos
   • Construcción del portafolio
   • Apoyo a la ejecución e implementación
   • Revisión de las ideas de inversión

No es necesario que usted cambie de banco. Como su aliado, nosotros trabajamos con cada uno de sus proveedores de servicio para asegurarnos que ellos están trabajando en pro de su mejor interés. A través de informes consolidados, revisamos transacciones, confirmamos precios, revisamos comisiones, identificamos errores y verificamos que lo que usted acordó pagar es lo que está pagando.

Sólo nuestros clientes. Ya que cada familia es diferente, cada empresa patrimonial es única y como tal, cada servicio a las familias es personalizado.

No. Nuestra estructura es simple: a nosotros nos pagan nuestros clientes y solamente ellos. No recibimos ninguna comisión o incentivos de ningún administrador o proveedor de servicios, o empresa financiera.

Adduntia Family Office cuenta con talentosos profesionales de inversión dentro de la empresa, con conocimiento y experiencia que abarca una amplia gama de áreas de inversión.

Sí, sí lo hacemos. Creamos planes financieros integrales para abarcar todas las áreas que componen su empresa patrimonial, incluyendo planificación del patrimonio, inversiones, gobierno familiar, reportes de cuenta consolidados y planificación financiera – los planes que diseñamos para nuestros clientes son hechos a la medida de las necesidades del cliente, preocupaciones y retos.

Un componente fundamental en cualquier plan de manejo integral de patrimonio es el plan de revisión de seguros, impuestos y bienes. Nuestro experimentado equipo ejecutivo de planificación patrimonial puede trabajar con sus fideicomisarios (corporativo o individual) y los profesionales de planificación fiscal de bienes para asegurarse que ellos están cumpliendo sus funciones de manera coherente con los objetivos generales de su empresa patrimonial. Nosotros no proveemos asesoría legar y/o fiscal, pero trabajamos con sus asesores fiscales y de patrimonio, ayudando a revisar el trabajo que ellos hacen para su familia, y asegurándonos de la coordinación y de que le estén brindando un servicio efectivo y a precios razonables.

Depende. Si usted tiene un proyecto estratégico relacionado con su empresa patrimonial – Sí. O si usted necesita un diagnóstico para ayudarle a entender las complejidades de su empresa de gestión patrimonial existente y proveerle sugerencias en cómo optimizarla – Sí. Sin embargo, nosotros en general, no ofrecemos ‘servicios de consultoría’ y preferimos que las familias entablen una relación con nosotros como su ‘Family Office’ a tiempo completo. Con este tipo de relación, el alcance de los compromisos con nosotros puede ser tan amplio o estrecho como mejor convenga a su familia y puede cambiar con el tiempo de acuerdo a los cambios que experimente su empresa patrimonial. Si esta solución no funciona para usted, nosotros podemos recomendarle consultores, dependiendo del tipo de trabajo que su familia esté buscando.

No hay necesidad de que deje a sus proveedores de servicios financieros actuales. Nuestra misión es mejorar y optimizar el manejo de su patrimonio, ayudando a construir su empresa de gestión patrimonial. Nosotros entendemos, que en su nivel de patrimonio, usted necesita de una gran cantidad de proveedores de servicios y que además valora sus relaciones con éstos. Trabajamos con sus proveedores de servicios y nos aseguramos de que los servicios ofrecidos por ellos estén alineados con sus intereses y a un precio apropiado. No se trata de nosotros, se trata de usted; nosotros trabajamos para usted y su familia de la manera que más les beneficie.